Clever Erben & Schenken Teil 3: Bezugsrechte richtig nutzen

Lebensversicherungen spielen in vielen Haushalten eine wichtige Rolle – nicht nur zur Absicherung, sondern auch als Baustein in der Vermögens- und Nachlassplanung. Besonders die Bezugsrechtsregelung in einer Police kann darüber entscheiden, wer im Ernstfall tatsächlich Vermögen erhält – unabhängig von Testament oder gesetzlicher Erbfolge.

Vielen Menschen ist jedoch nicht bewusst, welche weitreichenden Folgen eine Bezugsrechtsgestaltung haben kann: Begünstigungen bleiben unverändert bestehen, frühere Partner werden übersehen oder gewünschte Vermögensübertragungen sind nicht optimal geregelt.

In diesem kompakten Webinar erhalten Sie einen verständlichen Überblick darüber, wie Bezugsrechte funktionieren, welche Besonderheiten es gibt und wie Lebensversicherungspolicen sinnvoll in eine ganzheitliche Nachlassplanung eingebunden werden können.

Ziel ist es, ein Bewusstsein für dieses häufig unterschätzte Gestaltungselement zu schaffen und Impulse zu geben, bestehende Policen und Regelungen regelmäßig zu überprüfen.

Gerade im Zusammenspiel mit familiären Veränderungen – etwa bei Heirat, Scheidung, Patchworkfamilien oder der geplanten Vermögensübertragung an Kinder – kann eine durchdachte Bezugsrechtsregelung entscheidend sein.

Referent:
Benjamin Reinhard, Leiter HonorarKonzept-Akademie

_{Hinweis: Die Veranstaltung wird aufgezeichnet und im Nachgang zur Verfügung gestellt.}

Dieses Seminar bietet IDD-konforme Weiterbildungszeit.

Für den Besuch erhalten Sie 1 anrechenbare Stunde zur Erfüllung der Weiterbildungspflicht, insofern Sie vollständig an der gesamten Veranstaltung teilnehmen.

Über Ihre Teilnahme erhalten Sie von uns eine Bescheinigung, die Sie zum Nachweis der Erfüllung Ihrer Weiterbildungspflicht aufbewahren müssen.